Інвестиційні платформи TSQ Investment та Hellobit продовжують активно працювати та залучати нових клієнтів, незважаючи на те, що Національна комісія з ринку цінних паперів Іспанії (CNMV) внесла їх до «чорного списку» як неліцензовані фінансові компанії. Хоча перші офіційні попередження з’явилися місяці тому, схема продовжує функціонувати, використовуючи агресивний маркетинг.

В основі цієї тіньової структури лежить фігура загадкового «фінансового гуру» на ім'я Генрі Джонс. Цей анонімний експерт, який ніколи не показує свого обличчя, стверджує, що його інвестиційні сигнали мають точність 99,5% завдяки поєднанню «квантових обчислень та штучного інтелекту». Джонс нібито може робити лише п'ять «пророцтв» на день, завжди у чітко визначений час.

Як працює шахрайська схема:

• Інвестори TSQ отримують сигнали від Джонса через Telegram.
• Вони повинні негайно повторити ці операції на платформі Hellobit, яка використовує бінарні опціони на криптоактиви. Бінарні опціони, за визначенням CNMV, є фінансовим деривативом, що дуже схожий на азартну гру.
• Операції клієнтів суворо обмежені: можна інвестувати лише 1% від свого капіталу за один сигнал.

Система стимулює залучення нових членів. Нові користувачі мають доступ лише до двох сигналів на день, але можуть «розблокувати» всі п'ять, якщо приведуть інших інвесторів. Залучення трьох рефералів приносить 0,5% від їхніх інвестицій, а команда з 1000 непрямих членів — 3% від усіх операцій групи. Це класична ознака фінансової піраміди.

Високі комісії та штрафи:

Hellobit стягує комісію у розмірі 45–50% з кожної операції. Крім того, платформа накладає штрафи на виведення коштів. Якщо інвестор, який вніс 1000 євро, не дотримується правил торгівлі протягом 50 днів, він втрачає 20% при спробі повернення грошей. Навіть при дотриманні всіх умов, за виведення коштів стягується 5% комісії.

Експерти зазначають, що реального інвестування не відбувається, а виплати старим членам здійснюються за рахунок грошей нових. Представники асоціації жертв фінансових шахраїв (Victifin) підтверджують, що схема розширила свою діяльність на Латинську Америку, що дозволяє їй продовжувати функціонувати.

Чому люди ігнорують попередження?

Психологи пояснюють це явище браком фінансової освіти та впливом когнітивних упереджень. Шахраї експлуатують бажання швидкого збагачення та ілюзію «фінансової свободи». Серед основних упереджень, які використовують шахраї:

• Упередження надмірної впевненості: Віра в те, що «я розумніший і зі мною цього не станеться».
• Упередження незворотних витрат: Страх втратити вже вкладені кошти змушує продовжувати інвестувати.
• Упередження негайної винагороди: Перевага швидких, але нереалістичних обіцянок перед довгостроковим, чесним доходом.

Боротьба з такими шахраями ускладнена тим, що вони швидко змінюють домени і використовують зашифровані канали зв'язку, такі як Telegram. Правоохоронні органи закликають громадян до пильності та критичного мислення.