Декількома словами
Стаття розкриває складну схему відмивання грошей, яку використовують шахраї, та роль «сватів» у переміщенні незаконних коштів через мережу «мулів» з використанням криптовалют.
Кожні кілька тижнів у Камбоджі
Кожні кілька тижнів у Камбоджі нічне небо розривають феєрверки, які запускають шахраї на честь своїх найбільших афер. До того часу, як розриваються снаряди, чиїсь заощадження, ймовірно, зникають. Можливо, жертва потрапила на гачок онлайн-романтичного шахрайства або вклала кошти у фейкову криптовалютну біржу. Незалежно від схеми, гроші зникають, всмоктуючись у складну мережу відмивання грошей, яка переміщує мільярди доларів з шаленою швидкістю.
Боротьба з шахрайством
ФБР, Міністерство громадської безпеки Китаю, Інтерпол та інші намагаються боротися з шахраями, які часто ховаються в соціальних мережах і додатках знайомств, заманюючи людей у фіктивні фінансові схеми або інші хитрощі. Телекомунікаційні компанії блокують номери. Банки випускають численні попередження.
Ефективність відмивання грошей
І все ж індустрія існує, тому що її операція з відмивання грошей настільки ефективна. Нічого не підозрюючі жертви в усьому світі втрачають десятки мільярдів доларів щороку – гроші, які необхідно очистити від їх злочинного походження та депонувати в легітимну економіку. Система відмивання грошей настільки багатогранна, що коли уряди вражають її в одному місці, вона з’являється в іншому.
Центри відмивання грошей у Камбоджі
Це підпілля виглядає в столиці Камбоджі, Пномпені, де знаходиться глобальний кліринговий центр для тих, хто відмиває гроші. Це також можна побачити в прибережному місті Сіануквіль, сумнозвісному притулку для шахраїв. Шахраї займаються своєю торгівлею з кол-центрів, працюючи в укріплених комплексах або на верхніх поверхах недобудованих багатоповерхівок. Приморські ресторани заповнені відмивачами грошей та іншими злочинцями, які ведуть бізнес за гострою китайською їжею.
Географічне розташування
Карта розташовує столицю Камбоджі Пномпень у південно-центральній частині Камбоджі, а також південне прибережне місто Сіануквіль.
Схема шахрайства
Уявіть, що ви шахрай, який обманює людей, виманюючи їхні заощадження. Вам потрібен спосіб вивести гроші з країн по всьому світу. Вам потрібен сват. Сват — це надійний посередник, який проведе ваш видобуток додому. Хороший сват має всесвітню мережу людей, відомих як мули, які можуть переміщувати гроші протягом кількох годин. Грошовий мул може бути фізичною особою або підставною компанією, яка контролює місцевий банківський рахунок або криптовалютний гаманець. Знайшовши свата, він внесе гроші на умовний депозит, фактично гарантуючи, що він не втече з вашими грошима по дорозі. Тепер ви готові почати свою аферу. Скажімо, ви обманом змусили когось надіслати вам 40 000 доларів.
Кроки шахрайства
- Ви, бос шахраїв, укладаєте угоду зі сватом. Для афери в США сват зазвичай вимагає 15 відсотків виручки для себе та своїх мулів.
- Ваш сват знаходить потрібних мулів для роботи та укладає з вами угоду.
- Сват надсилає вам дані банківського рахунку мула або крипто-гаманця. Ви надсилаєте цю інформацію своїй жертві.
- Ваша жертва надсилає 40 000 доларів на рахунок вашого грошового мула.
- Мул переміщує гроші з одного рахунку на інший і, зрештою, конвертує їх у криптовалюту.
- Нарешті, мул бере відсоток за свої послуги та надсилає решту свату. Сват платить собі та дає вам 34 000 доларів.
